הונאות קריפטו במטבעות ונכסים דיגיטליים אחרים - מה חשוב לדעת כדי להימנע ומה לעשות אם נפלתם קורבן להונאה

תקציר:

מה זה קריפטו ולמה נוצרת קרקע להונאות

מטבעות קריפטוגרפיים הם נכסים דיגיטליים לתשלום והשקעה המאופיינים בתנודתיות גבוהה. ככל שתחום זה מתרחב, כך מתרבות גם הונאות המנצלות את הרצון להתעשר במהירות ואת חוסר הידע של המשקיעים. הנוכלים מנצלים את הפופולריות והמורכבות של המטבעות הדיגיטליים כדי לגנוב כספים ופרטים אישיים. השיטות מגוונות וכוללות פלטפורמות השקעה מזויפות, מתקפות פישינג, טוקנים פיקטיביים ותרמיות כמו Rug Pull ו־Pump and Dump, שבהן מנפחים את ערך המטבע ומוכרים אותו ברגע השיא. ברוב המקרים, הקורבנות נחשפים לפרסומות או הצעות שנראות מקצועיות ומבטיחות תשואה מהירה. כדי להגן על עצמכם יש להיזהר מהצעות אטרקטיביות מדי, לבדוק היטב כל אתר וכתובת, לא למסור פרטים אישיים או להעביר כספים ללא אימות זהות הצד השני, ולהתייעץ עם מומחים לפני כל השקעה. במקרה של חשד להונאה, חשוב לעצור כל העברה נוספת, לשמור ראיות, ולהגיש תלונה למשטרה. במקרים כאלה מומלץ להיעזר במשרד Collins Mirsaie, המתמחה בהתמודדות עם הונאות חוצות גבולות בשיתוף רשויות וגופים בינלאומיים. המאמר המלא: מהי הונאת קריפטו?

מטבע קריפטוגרפי הוא מטבע דיגיטלי שנועד לשמש כאמצעי תשלום והשקעה. הוא ידוע בתנודתיות חריפה ולכן הערך שלו יכול לעלות או לרדת במהירות.

ככל שיותר אנשים משקיעים בקריפטו, כך גדלה גם הפעילות של עבריינים שמנצלים את המצב כדי לבצע הונאות. ולראיה, הונאות בתחום הקריפטו רק הולכות ומתרבות, אלפי אנשים ברחבי העולם איבדו את כספם לפלטפורמות מזויפות, מתקפות פישינג pump and dump ו־Rug Pulls.

איך הם עושים זאת?

ישנן לא מעט דרכים אבל המאפיין המשותף להן היא הצעה שנראית נוצצת, מקצועית ומבטיחה רווח מהיר. לעיתים זה מגיע בצורה של השקעה או כרייה בקריפטו. המודעות מופצות ברשתות החברתיות, באמצעות מיילים או אתרים מקצועיים למראה,כאשר בפועל, המטרה היא פשוט לקחת מכם את הכסף שלכם או את הפרטים האישיים שלכם.

בנוסף קיימות דרכים אחרות כמו:

• פלטפורמות השקעה מזויפות: אתרים שמבטיחים תשואות מובטחות. ברגע שמפקידים כסף, אי אפשר למשוך אותו והפלטפורמה נעלמת.

• פישינג וארנקים מזויפים הודעות או מיילים שנראים כאילו נשלחו מבורסות מוכרות כמו Binance או Coinbase, במטרה לגנוב מפתחות פרטיים או פרטי גישה.

• טוקנים מזויפים ו rug pulls יזם או קבוצת משקיעים משיקים פרוייקט קריפטו חדש ומושכים אליו משקיעים באמצעות פרסום והבטחות לרווחים גבוהים או חדשנות טכנולוגית. ברגע שנכנסים מספיק משקיעים וכסף לפרוייקט, היזמים "מושכים את השטיח" מתחת לרכלי המשקיעים, מושכים את הכספים ובורחים.

• בשיטת pump and dump עבריינים מנפחים את ערך המטבע ברשתות החברתיות ואז מוכרים, והמחיר קורס.

• התחזות ברשתות החברתיות נוכלים שמתחזים לסלבס או מומחי קריפטו כדי לפתות אנשים להשקיע.

לרוב, מי שנפל קורבן מרגיש שאין דרך להחזיר את הכספים, אבל חשוב לדעת שבהחלט קיימות דרכים לגיטימיות להיאבק בעבריינים ולפעול להשבת הכספים. אבל קודם כל נתחיל באיך כדאי להיזהר.

איך תגנו על עצמכם

• תהיו זהירים עם פרסומות שמבטיחות רווח מהיר וקל.

• אל תענו להצעות שהגיעו אליכם מבלי שחיפשתם אותן או שאלתם עליהן: לא בשיחה, לא במייל ולא ברשתות.

• אל תשקיעו לפי עצה של מישהו שמכירים רק ברשת.

• תבדקו כל הזדמנות שנשלחה על ידי זרים או “מכרים ישנים” ברשתות החברתיות, ותזכרו שברוב המקרים מי שמציע לכם השקעות בקריפטו מבלי שאתם פניתם אליו הוא אדם או גוף לא מפוקח ומן הסתם לא מעניק הגנה משפטית/

• תיזהרו מדומיינים (כתובו של אתרים) שמתחזים למוסדות פיננסיים, במיוחד מכאלה שמתחזים לבורסות קריפטו. אחת הדרכים לזהות כתובות מזויפות זה לחפש בעצמכם את כתובת המוסד שפונה אליכם ולהשוות לכתובת שקיבלתם - כתובות עם שגיאות כתיב קלות עשויות לרמז שמדובר שכתובת מזוייפת.

• אתרי אינטרנט נוצצים או ביקורות מחמיאות - לא מוכיחים אמינות.אם אדם לא מוכר יוצר קשר, אל תמסרו פרטים אישיים או פיננסיים ואל תשלחו כסף

גם אם החלטתם להשקיע, אל תתנו שיילחצו אתכם להחליט מייד. השקעה לגיטימית מצריכה בדיקה מעמיקה ופזיזות היא בטח לא שם המשחק.

• אל תורידו או תשתמשו באפליקציות חשודות להשקעה בלי לאמת שהן לגיטימיות/

• תבדקו היטב לפני שאתם מעבירים למישהו את הכסף שלכם - ליתר ביטחון עדיף להתייעץ עם יועץ השקעות מקצועי מאשר להצטער לאחר מכן. הסכום שתוציאו על שעת יעוץ מתגמד לעומת הסכום שתפסידו אם תיפלו קורבן להונאה.

ואולי הכלל הכי חשוב: אם זה נשמע טוב מדי כדי להיות אמיתי, כנראה שזה לא אמיתי. היזהרו מהבטחות להתעשרות מהירה ו/או קלה

מה עושים אם נדמה לכם או גיליתם שנעקצתם?

אם נדמה לכם שנפלתם להונאת קריפטו, קודם כל הפסיקו כל העברה נוספת, אל תשלחו כסף או מטבעות לאנשים שמבקשים עוד (לפעמים הנוכלים מבקשים תשלום מס או עמלה כדי לשחרר את הכספים).

1. הגישו בהקדם האפשרי תלונה במשטרה ובשום מקרה אל תעדכנו את החשודים על מעורבות המשטרה, כדי לא לפגוע בחקירה.

2. תשמרו כל ראיה שיש לכם, כולל צילומי מסך של העסקה פרטי מקבל ההעברה (קריפטו או כסף רכיל (פיאט), התכתבויות עם הנוכלים, איך פגשתם אותם ובאיזה דומיינים או אפליקציות או שיטות הם השתמשו כדי לפתות אתכם.

3. בנוסף,אתם מוזמנים לפנות אלינו.

מה שמייחד הונאות קריפטו מהונאות אחרות, זו העובדה שלרוב הן חוצות גבולות ויש צורך לא רק בבחירה של הפורום הנאות (בית משפט, ומדינה) לניהול ההליך,אלא גם בפניה לרשויות חקירה בינלאומיות לבורסות ולגופים מתווכים נוספים שבאמצעותם בוצעה או התאפשרה ההונאה.

ב־Collins Mirsaie | קולינס מירזאי אנחנו מתגאים בהבנה עמוקה ומעשית של עולם הקריפטו, בהשכלה משפטית וניסיון מאנגליה ומישראל ובשיתוף פעולה עם משרדי חקירות ועורכי-דין בינלאומיים מהמובילים בעולם בתחום הקריפטו, על מנת לספק ללקוחותינו פיתרון מותאם ומדויק לצרכים האישיים והיחודיים של הלקוחות.